Các hồ sơ tài liệu liên quan đến việc chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng cần bảo đảm nguyên tắc nào?

Nội dung chính

• Các hồ sơ tài liệu liên quan đến việc chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng cần bảo đảm nguyên tắc nào?
• Phương án chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng có nội dung như thế nào?
• Hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại được pháp luật quy định như thế nào?

Các hồ sơ tài liệu liên quan đến việc chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng cần bảo đảm nguyên tắc nào?

Căn cứ theo khoản 2 Điều 20 Thông tư 62/2024/TT-NHNN có quy định như sau:

Nguyên tắc chuyển đổi loại hình

1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng chỉ được chuyển đổi loại hình phù hợp với các trường hợp chuyển đổi loại hình quy định tại Thông tư này.

2. Bảo mật thông tin nhằm đảm bảo hoạt động ổn định của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trước khi Phương án chuyển đổi loại hình được cấp có thẩm quyền quyết định của tổ chức tín dụng phi ngân hàng thông qua. Các hồ sơ, tài liệu liên quan đến việc chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải đảm bảo nguyên tắc thận trọng, trung thực, chính xác.

3. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng được chuyển đổi loại hình được thực hiện thủ tục sửa đổi, bổ sung nội dung hoạt động để chuyển đổi thành tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình.

Như vậy, đối với các hồ sơ, tài liệu liên quan đến việc chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải đảm bảo nguyên tắc thận trọng, trung thực, chính xác.

Các hồ sơ tài liệu liên quan đến việc chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng cần bảo đảm nguyên tắc nào? (Hình từ Internet)

Phương án chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng có nội dung như thế nào?

Căn cứ theo khoản 2 Điều 23 Thông tư 62/2024/TT-NHNN có quy định như sau:

Theo đó, phương án chuyển đổi loại hình tối thiểu phải có các nội dung, cụ thể sau đây:

(1) Tên, địa chỉ và trang thông tin điện tử (nếu có) của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

(2) Tên, địa chỉ và số điện thoại liên lạc của chủ sở hữu, Chủ tịch và thành viên Hội đồng thành viên, Chủ tịch và thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng ban và thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

(3) Lý do chuyển đổi loại hình;

(4) Tóm tắt tình hình tài chính và kết quả hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng được chuyển đổi loại hình trong 03 năm liền kề trước năm đề nghị chuyển đổi loại hình;

(5) Giá trị thực của vốn điều lệ trước và sau khi chuyển đổi loại hình của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; nợ xấu, các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động và việc tuân thủ các giới hạn, tỷ lệ này của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trước khi chuyển đổi loại hình;

(6) Quyền lợi, nghĩa vụ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng và các tổ chức, cá nhân có liên quan (nếu có);

(7) Dự kiến về sơ đồ tổ chức, mạng lưới hoạt động và các vấn đề khác liên quan đến tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình;

(8) Phương án kinh doanh dự kiến trong 03 năm đầu của tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình, trong đó tối thiểu phải bao gồm các nội dung:

+ Phân tích thị trường, chiến lược, mục tiêu và kế hoạch kinh doanh;

+ Các báo cáo tài chính dự kiến của từng năm (báo cáo tình hình tài chính;

+ Báo cáo kết quả hoạt động;

+ Báo cáo lưu chuyển tiền tệ;

+ Các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động;

+ Các chỉ tiêu về hiệu quả hoạt động và thuyết minh khả năng thực hiện các chỉ tiêu tài chính trong từng năm);

+ Việc đáp ứng tỷ lệ dư nợ hoạt động cấp tín dụng chính trên tổng dư nợ cấp tín dụng theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (đối với công ty tài chính tổng hợp chuyển đổi loại hình thành công ty tài chính chuyên ngành).

Hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại được pháp luật quy định như thế nào?

Căn cứ theo Điều 6 Thông tư 62/2024/TT-NHNN có quy định như sau:

Theo đó, hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại được pháp luật quy định bao gồm:

- Hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại phải phù hợp với hoạt động của từng loại hình tổ chức tín dụng sau tổ chức lại theo quy định của pháp luật.

- Hoạt động của tổ chức tín dụng sau sáp nhập là các hoạt động của tổ chức tín dụng nhận sáp nhập. Tổ chức tín dụng sau sáp nhập được bổ sung hoạt động của tổ chức tín dụng bị sáp nhập nếu đáp ứng đủ các điều kiện hoạt động theo quy định của pháp luật.

- Hoạt động của tổ chức tín dụng hợp nhất là các hoạt động của các tổ chức tín dụng bị hợp nhất nếu tổ chức tín dụng hợp nhất đáp ứng đủ các điều kiện hoạt động theo quy định của pháp luật.

- Hoạt động của tổ chức tín dụng chuyển đổi hình thức pháp lý là các hoạt động của tổ chức tín dụng được chuyển đổi hình thức pháp lý.

- Tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình được sửa đổi, bổ sung nội dung hoạt động phù hợp với loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình theo quy định của pháp luật có liên quan.